La preocupación por llegar a final de mes ha provocado que los trabajadores sufran un mayor estrés debido a su situación económica. El aumento de este estrés financiero ha traspasado los límites de la vida personal y privada de los trabajadores, afectándoles en su entorno laboral. Por ello, las empresas están invirtiendo recursos para desarrollar medidas de apoyo, destinadas a reducir dicho estrés.
RRHH Digital ha tenido la oportunidad de entrevistar al Managing Director de Wagestream para la Unión Europea, Alberto Mateos. Se trata de una empresa con propósito social y sostenible, fundada por organizaciones benéficas que supervisan y garantizan la función social de la organización. Ayudan a los empleados mejorando su salud financiera y aumentando su capacidad de ahorro para que tengan menos estrés financiero, más engagement con su empleador y estén más satisfechos en su trabajo. Por otro lado, ayudan a las empresas a reducir la rotación mejorando la retención, aumentar la productividad, reducir costes administrativos y atraer mejor talento.
Mateos cuenta con 20 años en el mundo de la tecnología, innovación y gestión, habiendo trabajado en 6 países y 3 continentes para empresas como Sodexo, SanDisk, la Comisión Europea, etc.
¿Qué papel juegan las organizaciones benéficas en vuestro servicio, además del fundacional?
Las organizaciones benéficas y sociales que nos fundaron constituyen un pilar fundamental de la gobernanza de Wagestream como empresa. Además de ser parte de nuestro accionariado, desde donde monitorean nuestra actividad y participan de la toma de decisiones estratégicas de la compañía, también constituyen nuestro Comité de Propósito Social, que se encarga de validar todos los nuevos productos, funcionalidades, política de precios, alianzas y demás desde una perspectiva garantista que asegure que todo lo que hacemos en la organización sigue totalmente alineado con los objetivos sociales con los que fuimos fundados. Esto quiere decir, que no actuamos como una sociedad con ánimo de lucro al uso, sino que siempre tenemos la garantía de que nuestro propósito se mantiene intacto y nuestra misión social tan fuerte como el primer día. Además somos una organización certificada B Corp que demuestra de manera evidente que este propósito social es parte de nuestro ADN.
¿Qué posición ocupa el estrés financiero entre las preocupaciones de los empleados?
Según nuestros estudios que hacemos regularmente, y que se lanzan sobre los más de 400.000 empleados y 350 clientes que tenemos en España, hemos medido que el 68% de los trabajadores sufren estrés financiero en nuestro país valor que se ha acrecentado en más de 12 puntos a raíz de la crisis inflacionista que estamos sufriendo. No hay que olvidar que para el 82% de los encuestados la inflación y la subida de precios derivada de la misma les ha impactado negativamente. El estrés financiero se ha posicionado como la mayor causa de absentismo, baja productividad, elevada rotación…pero también de problemas de salud en colectivos de entre 20 a 45 años, siendo, o la causa, o el catalizador, de muchos problemas que afectan tanto a empleado como a empresa de manera muy significativa.
¿Qué recursos, herramientas o contenido educativo ofrecéis para ayudar a los empleados a mejorar su conocimiento financiero?
Desde Wagestream ponemos a disposición de los colaboradores miles de artículos, videos, píldoras, calculadoras financieras y coaches personalizados que les ofrecen educación financiera independiente, validada y creada por la CNMV y el Banco de España. Este contenido se ajusta a las necesidades e inquietudes de cada empleado específico mediante nuestro motor de Inteligencia Artificial, que emplea la información anonimizada del usuario basada en sus preguntas, búsquedas que realiza, interés que le despiertan los contenidos sugeridos, uso de la App, etc. de manera que le ayude en su momento vital específico, ya sea para aprender a gestionar su presupuesto doméstico, hasta elegir una hipoteca, o incluso resolver un problema de deudas que pueda tener.
¿Cómo os adaptáis a las necesidades y desafíos financieros específicos de cada empleado?
Nuestra solución ofrece a los empleados a través de nuestra App una serie de herramientas que cubren las diferentes necesidades que el empleado puede tener, como son: adelanto de su salario, ahorro de sus ganancias, descuentos en suministros y consumo doméstico (recibos, gastos compra, etc.) y educación financiera independiente. Además, estas diferentes herramientas se presentan con recomendaciones, y ajustadas a las necesidades o preferencias específicas de cada empleado, en base a sus intereses monitorizados por nuestro motor de Inteligencia Artificial.
¿Qué tipo de datos financieros recopiláis?, ¿cómo aseguráis la protección de la privacidad y seguridad de los usuarios?
Wagestream no accede a datos privados del empleado salvo a los mínimos indispensables para darle el servicio y siempre con la autorización expresa por adelantado del colaborador. Además somos una entidad registrada ante la Agencia Española de Protección de Datos, para ser lo más transparentes posible con ellos y garantizamos los más altos estándares de calidad y seguridad estando certificados ISO27001 y Cyber Security Essential Plus.
¿Cómo evaluáis el éxito de la aplicación? ¿Tenéis alguna métrica?
Nosotros medimos el éxito en base a un conjunto de parámetros que cubren: desde el ratio de altas sobre el total de la población de empleados de la empresa, y que es de media de más del 65%; hasta los ratios de uso (+70% intermensual), cantidad y frecuencia de acceso a módulos y funcionalidades de la solución, y finalmente la valoración del servicio de los empleados que ronda el 4.8 sobre 5.
¿Habéis cuantificado la capacidad de ahorro que logran los empleados con una app como la vuestra?.
Nosotros tenemos una visión efectivamente holística del ahorro, que cubre desde el ahorro doméstico en por ejemplo compra de alimentos, o suministros básicos como luz, agua y gas; hasta el ahorro en productos financieros como hipotecas o créditos, hasta el ahorro entendido como el acumular dinero para futuros proyectos o eventualidades, cosa que también potenciamos. Teniendo esto en cuenta, hemos calculado que durante 2022 los empleados que pueden disfrutar de la plataforma de Wagestream han ahorrado más de 72 millones de euros.
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