El estudio, llevado a cabo por Kantar en nombre de BNP Paribas Asset Management (BNP Paribas AM) por segundo año consecutivo1, revela las actitudes de los inversores particulares europeos frente a la inversión socialmente responsable (ISR). La encuesta en la que se basa se realizó en diciembre de 2018 durante la conferencia COP 24 y sondeó a 5,000 inversores particulares de Alemania, Bélgica, Francia, Italia y los Países Bajos2 con un patrimonio superior a los 50.000 €. Algunas de sus conclusiones:
- La percepción y el interés del inversor particular europeo en la ISR ha aumentado un 5% en el último año.
- Un 64% de los inversores están dispuestos a invertir una parte de sus ahorros en fondos ISR.
- El volumen de inversión es todavía bajo: tan solo un 5-7% han invertido en fondos ISR.
- Un 46% de los encuestados desearía recibir más información sobre la ISR de sus asesores financieros.
La inversión sostenible tiene un potencial considerable en Europa
El estudio revela que la mayoría de los inversores particulares europeos son conscientes del valor de la inversión sostenible:
Un 64% afirma que desea invertir en soluciones sostenibles (un 80% en Italia, un 65% en Alemania, un 63% en Bélgica, un 57% en Francia y un 52% en los Países Bajos).
Un 46% desea recibir más información sobre la ISR. Esta demanda es mayor en Italia (65%), Alemania (55%) y Francia (41%), pero mucho más baja en Bélgica (39%) y los Países Bajos (31%), donde los inversores particulares parecen ser más escépticos.
La seguridad y la rentabilidad continúan siendo los criterios más importantes al tomar decisiones de inversión
Los criterios clave a la hora de tomar decisiones de inversión varían poco de un país a otro, pero la seguridad (para un 31% de los encuestados) y la rentabilidad (para un 30%) son de lejos los más prominentes.
Criterios como las características éticas, sociales y medioambientales de las inversiones (con un 16%) todavía se consideran secundarios.
Dentro de la inversión sostenible, las cuestiones medioambientales y climáticas son los criterios más importantes (para un 28% de los encuestados), por delante de los aspectos sociales (15%) y los alimentos (10%).
Eventos internacionales como el COP 24 influyen de forma limitada en el comportamiento de los inversores
La mayoría de los inversores particulares (un 70%) están familiarizados con eventos internacionales sobre el cambio climático como el COP 24, debido a su amplia cobertura en los medios de comunicación. Tales acontecimientos tienden a influir en la concienciación de los inversores sobre los retos a los que se enfrenta el planeta, aunque de forma limitada.
Los eventos de este tipo afectan al comportamiento de los consumidores (un 34% de los encuestados) y a las perspectivas medioambientales (23%), pero apenas hacen mella en el comportamiento inversor (un mero 9%).
Persiste el escepticismo sobre la rentabilidad de la ISR
El estudio también revela que los inversores europeos todavía se muestran escépticos en torno a la rentabilidad potencial de las inversiones socialmente responsables.
Tan solo un 19% cree que la ISR puede ofrecer rentabilidades equivalentes a las de las inversiones tradicionales (un 11% en los Países Bajos, un 24% en Italia, un 21% en Francia, un 20% en Alemania y un 17% en Bélgica).
La falta de información parece ser uno de los principales obstáculos. Un 46% de los inversores europeos considera que los asesores financieros son la fuente de información más experta, aunque reciben la mayor parte de la misma a través de los medios (un 57%).
Según Sol Hurtado de Mendoza, Directora General de BNP Paribas Asset Management para Iberia:
“El panorama de crecimiento para la inversión sostenible es considerable y hemos visto un aumento significativo de la demanda. No obstante, todavía queda mucho por hacer para reorientar el pensamiento de los inversores particulares hacia un enfoque más centrado en la ISR y dar a conocer en mayor medida cómo pueden contribuir a un futuro mejor a través de esta modalidad de inversión. La necesidad de construir un mundo sostenible es más apremiante que nunca. En línea con nuestra Estrategia de sostenibilidad global lanzada en marzo, continuaremos fomentando soluciones de ISR e informando a nuestros clientes, sobre todo, en lo que respecta a la rentabilidad.”
BNP Paribas AM ya ha puesto en marcha varias iniciativas entre los asesores financieros de sus redes europeas e inversores individuales para elevar su interés en la ISR y equiparlos con una mayor comprensión de esta disciplina. Algunos ejemplos son una calculadora de huella de carbono desarrollada conjuntamente con la GoodPlanet Foundation, una película de realidad virtual sobre ISR para elevar la concienciación sobre el cambio climático y una aplicación (Investo) que combina conocimientos teóricos con situaciones reales para educar sobre el ahorro financiero mediante un modelo de ISR.
BNP Paribas Asset Management es la gestora de BNP Paribas, una de las mayores instituciones financieras del mundo que ofrece soluciones de inversión de valor añadido a todo tipo de inversores – particulares, empresas e instituciones. Cuenta con un amplio abanico de capacidades que abarcan la renta variable, renta fija, private debt y real assets, multi activo así como soluciones cuantitativas (MAQS). La sostenibilidad es uno de los motores de la estrategia de la entidad y se encuentra en el centro de su filosofía y de su toma de decisiones de inversión. El objetivo es contribuir activamente a la transición energética, la protección medioambiental y la promoción de la igualdad y el crecimiento inclusivo dentro de las empresas. De este modo, da un paso más en su contribución hacia un futuro sostenible en consonancia con su objetivo de ofrecer una rentabilidad sostenible a largo plazo para sus clientes. BNP Paribas Asset Management cuenta con €421.000 millones* en activos bajo gestión, 530 profesionales de la inversión y casi 500 especialistas de atención al cliente que prestan servicio a clientes particulares, empresas y a clientes institucionales en 69 países.
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